Czy warto skorzystać z usług doradcy finansowego? Sprawdź!

W życiu każdego dorosłego człowieka zdarzają się sytuacje, w których należy podjąć trudną decyzję. Mowa tutaj o kwestiach finansowych. Szczególnie ważne jest podjęcie przemyślanej i mądrej decyzji, gdyż w grę wchodzi zabezpieczenie bliskich oraz wspólna stabilizacja. Czasem życie wymaga podjęcia konkretnych kroków ku temu, aby uniknąć nieprzewidzianych zdarzeń i ewentualnych strat. Czytając nasz artykuł, dowiesz się, czym się zajmuje doradca finansowy i jaka jest jego rola.

Doradca finansowy – czym się zajmuje?

Zgodnie z dyrektywą Unii Europejskiej, która dotyczy pośrednictwa finansowego, doradca finansowy należy do zawodów wykonywanych przez niezależnych i niezwiązanych z żadną instytucją finansową profesjonalistów. Jego podstawowym i najważniejszym zadaniem jest udzielić klientowi wsparcia merytorycznego na temat ochrony jego majątku. Dodatkowo przekazać wiedzę dotycząca bezpiecznego zarządzania pieniędzmi.

Poprzez dokładną wstępną analizę, którą wykonuje taki agent finansowy, ma on za zadanie pomóc Ci w zapewnieniu bezpieczeństwa oraz płynności finansowej. Pamiętaj jednak, że posiada znacznie szersze kompetencje niż doradca kredytowy, ale za to inne, niż doradca inwestycyjny. Nie myl ze sobą tych dwóch zawodów.

Godny zaufania doradca to taki, który stale poszerza swoje kompetencje i na bieżąco analizuje wszelkie zmiany w prawie. Wiedza o finansach oraz ekonomii są na porządku dziennym w pracy doradcy finansowego. Jeśli planujesz skorzystać z jego usług w kwestii swojego przedsiębiorstwa, pamiętaj, że doradca finansowy dla firm to świetne rozwiązanie. Pomoże Ci w uporządkowaniu istotnych kwestii związanych z inwestycjami.

Warto również wspomnieć, że określany jest też jako doradca bankowy. Wszystko dlatego, że bardzo często jego zadaniem jest znalezienie dla Ciebie najlepszego kredytu, jeśli takim jesteś zainteresowany lub pojawi się taka potrzeba według jego opinii. Według prawa nie może on pobrać prowizji z banku, dlatego po Twojej stronie będzie opłacenie jego usług.

Korzystaj tylko z pomocy zaufanego doradcy. Poczytaj opinie w internecie lub udaj się do banku. Wówczas będziesz mieć pewność, że Twoje finanse leżą w rękach wykwalifikowanej oraz kompetentnej osoby. Pamiętaj, że w grę wchodzi bezpieczeństwo Twojego majątku.

Czy warto skorzystać z usług doradcy finansowego?

Zawód takiego specjalisty jest bardzo pożyteczny. Jeśli nie masz czasu oraz odpowiedniej wiedzy z zakresu finansów, pomoc doradcy może okazać się niezbędna. Jego zadaniem jest przedstawić Ci korzystne propozycje zabezpieczenia oraz lokowania pieniędzy. Podczas współpracy dostosuje pod Twoje oczekiwania oraz potrzeby najlepsze oferty.

Na pierwszym spotkaniu zapozna się z Twoją sytuacją finansową i zapyta o Twój cel. Krok po kroku przeanalizuje wszelkie możliwości i wybierze najkorzystniejsze. Gdy zdecydujesz się na konkretne, rozpocznie czynności związane z przygotowywaniem niezbędnych dokumentów. Jego zadaniem jest przeprowadzanie Cię przez cały proces krok po kroku.

Co robi doradca finansowy poza wyżej wspomnianymi czynnościami? Jest w stałym kontakcie z pracownikami banku, którzy odpowiadają za całą sprawę związaną z uruchomieniem konkretnej transakcji. Dowiaduje się, co należy ewentualnie uzupełnić lub donieść. Jest również pierwszą osobą, która otrzymuje informacje dotyczącą decyzji. Rozpoczyna cały ten proces, ponieważ to on składa zapytanie w banku za Twoją zgodą.

Jeśli jesteś właścicielem firmy lub po prostu chcesz zabezpieczyć swój majątek – nie czekaj. Umów się na konsultacje do doradcy finansowego i zadbaj o bezpieczeństwo swoje oraz swoich bliskich. Wykonaj krok, który pozwoli Ci spokojnie spojrzeć w przyszłość, nie obawiając się utraty płynności finansowej.